Adrian Podoaba
Consilier in securitate financiara, Quebec
Asigurari
Asigurarile de viata, de boli, invaliditate, pentru bunuri mobile si imobile ( auto, case, bunuri personale) sunt absolut necesare, ofera un suport financiar de neinlocuit in cazul unor evenimente nedorite!...DetaliiPlasamente
Putem plasa banii pe termen scurt, mediu sau lung, in functie de obiectivele personale. De exemplu, putem economisi in fonduri de studii pentru copii REEE, fonduri de pensii REER ,...DetaliiConsultanta financiara
In Quebec, consilierul in securitate financiara trebuie sa fie o persoana acreditata de AMF Autorité des Marchés Financiers.Posesor al unui permis special, consilierul este in masura de a-ti oferi sfaturi...Detalii
Analiza
Analiza situatiei financiare este etapa cea mai importanta pentru a avea o proiectie a necesitatilor si a elobara un plan cu adevarat croit pe masura fiecaruia.Marimea protectiei necesare nu este constanta pe durata vietii, se poate modifica in multe situatii.
Solutiile
In functie de situatia financiara a fiecarei familii si a necesitatilor pe termen scurt mediu sau lung, se pot elabora strategii. Strategiile depind de mai multi factori, cei mai importanti sunt: bugetul, componenta familiei, varsta, protectiile existente, obiectivele,etc.Pe durata vietii, protectiile contractate se pot modifica, si chiar e indicat sa ajustam protectiile, pastrati legatura cu consilierul d-voastra financiar!
Asistenta
Consilierul in securitate financiara trebuie sa fie contact permanent cu clientii sai mai ales in situatii care impun o atentie deosebita, de exemplu: cumpararea primei proprietatii, schimbarea proprietatii, infintarea unei companii, ajustari bugetare, schimbarea/pierderea locului de munca, modificari ale componentei familiei,etc.Serviciul de consiliere financiara oferit este gratuit, de regula la domiciliul clientului.
Increderea
Increderea este un factor esential pentru o colaborare eficienta intre consilierul si client, pentru mentinerea unei relatii profesionale.Profesionalismul si seriozitatea consilierului este temelia unei bune relatii de viitor.